スポーツやレースの賭けCTFが必要な理由とは？
スポーツおよび競馬の賭け事業者は、顧客に代わって、 活動 を行い、結果に対する賭けを受け付けたり、馬に賭け金をかけたりします。賭けまたは賭博を営む事業者として、 貴社は 、顧客に代わって以下の活動に 従事 する場合、マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策（AML）措置を講じる必要があります：
- 顧客に代わって、ブックメーカーやスポーツブックを通じて賭けを行うこと、または
- 所定の限度額を超える現金取引を行うこと；または
- 競馬またはグレイハウンドレースの場外馬券販売を行うこと；または
- 顧客が賭けを行うための口座、および資金を保管するためのモバイルウォレットなどを提供します。
一部の法域では、年間総収益が所定の金額を超える場合、 「金融機関」とみなされることがあります。例えば、米国「銀行秘密法（Bank Secrecy Act）」では、 総収益が100万米ドルを超える事業者を規制対象としており、一方、オーストラリアのAustracでは、 1万豪ドルを超える支払いの場合、本人確認（IDV）および報告が義務付けられています。
スポーツや競馬の賭け事、特に競馬場での賭けは、多額の現金を必要とし、 巨額の金銭取引が伴います。複雑な取引は、「レイヤリング」を通じて、 現金の違法な出所を隠蔽する可能性があります。 賭博事業において現金が急速に行き交うため、違法な 資金の収益を容易にマネーロンダリングすることが可能になります。 関係者に現金を受け取らせたり、 複数の資金源から資金を集約したり、両替を行ったり、現金化の前に一定期間賭け金口座に資金を預けたり、 「メッセンジャー・ベッティング」や「キャッシュアウト・ベット」を行うといった慣行は、マネー ロンダリングおよびテロ資金供与（ML/TF）のリスクにさらされる要因となります。
スポーツブックやテクノロジーを駆使した賭けプラットフォームを含む、すべての賭け・ギャンブル事業者は、 まず管轄の規制当局への登録を行わなければなりません。さらに、たとえ いかなる 顧客の信頼を裏切る行為とみなされる事態があったとしても、所定の金額を超える現金収入や取引を報告することにより、 強固なコンプライアンス文化を 実証しなければなりません。KYC （顧客確認）IDV（本人確認）、顧客 デューデリジェンス、モニタリング、記録の保管、および州外からの賭け手による取引の報告など、 特に 外貨が関与する場合、仮想通貨取引所との取引、あるいは制裁対象の団体や 国との取引については、徹底した顧客審査が求められます。
賭博プラットフォームを利用して違法な現金を保管・送金したり、取引を操作したり 、 違法行為を隠蔽したりすることが可能であるため、顧客は不正な利益を隠し、法令を回避することができます。これにより、 賭博事業者は、仲介者となるか、あるいは顧客に代わって行動ML/TF のリスクにさらされることになります。 「ライブベッティング」における利益相反、法規制の不備、およびより多くのベッターを惹きつける競争の中で ビジネスを失うことへの懸念は、 スポーツおよび競馬ベッティング業界におけるコンプライアンス上の最大の課題である。
賭博および競馬事業者は、リスクベースのコンプライアンス プログラムの枠組みを構築することが求められている：
- 顧客の種類、顧客が 事業を展開している国、活動および取引の性質と規模、ならびに顧客との関係に基づき、リスクに基づくエクスポージャー評価を実施する。
- リスクを軽減するためのリスク低減策および管理措置を策定する。
- CTF 策定：顧客の本人確認（オンボーディング）、取引前のスクリーニングおよび 審査のための情報収集、実質的所有者の確認、賭けのプロセスにおける第三者の関与、 法令に基づく継続的なモニタリングおよび報告。
- 顧客、取引、およびビジネス 関係について、継続的なモニタリングを行うにあたり、リスクベースのアプローチを導入する。
規制当局の法令に従い、コンプライアンス・プログラムを構築・維持してください。 コンプライアンス違反は、刑事罰または行政上の罰金につながる可能性があります。
継続的なコンプライアンスには、以下の事項が含まれます：
- 採用時の身元調査、関連するリスクに関する従業員の研修、および CTF 最新情報の 提供、ならびにコンプライアンス担当者の指名。
- キャッシュアウト／キャッシュインの取引、 与信の拡大、多額の現金取引、または複雑な取引が行われる際、顧客受け入れ時に強化されたデューデリジェンス（EDD）を実施する。
- 不審な活動、国際的な取引、あるいは 制裁対象の個人や国との 取引、または賭けの活動がほとんどないにもかかわらず巨額の取引が行われている場合などについて、継続的な取引監視を行う。
- あらゆるタッチポイントで顧客データを収集し、その記録を管理すること。
- 規定に基づき、所定の取引基準額を超える場合における不審取引報告（STR）および現金取引報告 （CTR）の報告義務。
- 独立した監査を通じて、リスク評価およびコンプライアンス・プログラムを定期的に見直す。
当社のソリューション
規制を遵守する
当社のPEPおよび制裁対象者スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件の達成を支援いたします。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートでは、 貴組織が直面する可能性のあるリスクに関する詳細な情報を概観としてご提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーの多様なニーズに応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社は、お客様に最新かつ関連性の高い データをご提供するため、すべてのデータソースの情報を毎日更新しています。
一括スクリーニング
当社のバッチスキャン機能を使用して、名前が記載されたファイルをまとめて 同時にスキャンすることで、手作業で名前を確認する時間を節約できます
使いやすい
当社のサービスはシンプルで使いやすく、プロセスを簡素化することでコンプライアンス対応を容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を特定し、決定内容を NameScanダッシュボードに記録することで、デューデリジェンスを実施します。
ネガティブな報道
さまざまな情報源を通じて、貴組織にとっての潜在的な適合候補やリスクについて、さらに調査を行ってください。
スクリーニングを自動化しましょう
当社のAPIを活用して、既存のシステムと連携させ、スクリーニングプロセスを自動化してください。
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