なぜ不動産業界AMLが必要なのか？
不動産取引は、現金、あるいは金融機関を通じた融資や 引き出しによって行われます。これは、不動産を通じたマネーロンダリングの可能性を監視する、規制対象CTF と 密接に関わっています。登録代理人として、以下のいずれかに該当する場合は、マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策 （AML） 措置を講じる必要があります：
- 不動産の売買を行う依頼人を代理する、または
- 不動産を購入する者から、 貴社の規制制度で定められた金額を超える現金での手付金を受け取ること。
不動産取引には巨額の現金取引が伴い、所有権や資金源に関する情報が隠蔽されがちです。 これにより、ペーパーカンパニーや犯罪収益が不動産を通じてマネーロンダリングされる可能性があり、 不動産仲介業者は悪用されるリスクにさらされています。第三者が関与する様々な種類の取引、 市場価格を上回る取引、あるいは海外や制裁対象国に拠点を置く顧客との取引関係などは、 不動産業界が 直面している課題の一部です。
KYC（顧客確認）の要件や、「買い手確認（know your buyer）」および「最終 実質的所有者」に関する強化されたデューデリジェンスを遵守することで、不動産仲介業者はコンプライアンスを維持することができます。高額な現金取引の精査、 成立に至らなかった取引の調査、および資金源の申告は、 仲介業者がマネーロンダリングやテロ資金供与（ML/TF）の 経路として悪用されるのを防ぐためのその他の手段です。
現金で不動産を購入できる仕組みにより、不正な資金が合法的な 経済に組み込まれることが可能となる。また、改修工事によって不動産価値を人為的に吊り上げたり、取引や所有構造の 透明性が欠如しているといった要因も相まって、不動産セクターはML/TFに対して脆弱となっている。 こうした 課題に対処することで、不動産セクターはマネーロンダリング、なりすまし詐欺、詐欺行為、および 不動産価格の異常な高騰を防ぐことができる。
不動産仲介業者には、リスクベースのコンプライアンスに向けた基盤を築くことが求められています：
- 顧客の種類、物件情報、サービス チャネル、 事業展開国、取引規模、特異な性質を持つ取引、および顧客との関係ごとに、リスクベースのエクスポージャー評価を実施する。
- リスクを軽減するためのリスク低減策および管理措置を策定する。
- CTF を策定する：顧客の身元確認（最終実質所有者を含む）および 取引関係の確認。
- 取引および取引先との関係を継続的にモニタリングしつつ、リスクベースのアプローチを実施する
コンプライアンス・プログラムを策定したら、そのプログラムが確実に遵守されるよう、 必要な 体制を整える必要があります。
継続的なコンプライアンスには、以下の事項が含まれます：
- スタッフの研修、および不動産開発業者やその他のパートナーに対する啓発活動。
- 新たな取引関係を構築する際、または 顧客との関係に重要な変更が生じた際に、顧客デューデリジェンス（CDD）を実施すること。
- 記録を少なくとも5年間保存すること。
- 継続的な顧客デューデリジェンス（CDD）および口座モニタリング。
- コンプライアンス・プログラムを定期的に見直すこと。
当社のソリューション
規制を遵守する
当社のPEPおよび制裁対象者スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件の達成を支援いたします。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートでは、 貴組織が直面する可能性のあるリスクに関する詳細な情報を概観としてご提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーの多様なニーズに応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社は、お客様に最新かつ関連性の高い データをご提供するため、すべてのデータソースの情報を毎日更新しています。
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デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を特定し、決定内容を NameScanダッシュボードに記録することで、デューデリジェンスを実施します。
ネガティブな報道
さまざまな情報源を通じて、貴組織にとっての潜在的な適合候補やリスクについて、さらに調査を行ってください。
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