貴金属ディーラーCTF必要とする理由は何か？
貴金属、宝石、鉱石の取扱業者は、貴金属や宝飾品の製造、 採掘 または取引を行う事業に従事しています。この分野は、不正な収益を隠匿、移転、あるいは投資しようとする犯罪者にとって 有利な市場となっているため、リスクの高い分野です。 貴金属、宝石、鉱石の登録業者、 製造業者、取引業者、または採掘業者である場合、以下の条件に該当すれば、 「規制対象事業者」となります：
- 硬貨または地金の輸入、売買、取引を行うこと；または
- 貴金属（金、銀、プラチナなど）、宝石（真珠、琥珀、珊瑚など） および鉱石（ダイヤモンド、ルビー、サファイアなど）を取り扱うこと；または
- 鉱業活動において貴金属または貴石を生産すること、または
- 二次市場およびスクラップ市場における買い手または売り手である場合、または
- 小売業者向けに貴金属や宝石を使用したジュエリーを製造しているメーカーです。
この分野は、現金が取引手段として受け入れられており、 商品の輸送も容易であるため、マネーロンダリングにとって魅力的なルートとなっている。 貿易を悪用したマネーロンダリング：虚偽の報告、 商品の誤分類、カルーセル取引、あるいは他国を経由したラウンドトリップ取引などにより、 資金の出所や取引の目的を特定することが困難になります。これにより、 犯罪や違法活動による収益がこれらの商品を介して洗浄され、取引業者は詐欺、贈収賄、あるいは テロ資金供与（TF）のリスクにさらされることになります。
コンプライアンスは、オンボーディング段階から始まり、KYC実施、第三者の関与の確認、最終 実質所有者の特定、制裁対象者およびPEP（政治的に重要な人物）のチェック、ならびに必要に応じてSDNリストの照合などが行われます。 継続的なリスクベースのアプローチには、指定された閾値を超える現金取引、 高額取引、高リスク顧客、または高リスク国の精査、資金源の 申告 および取引の正当性の確認、異常な行動の監視、ならびに不審な 取引や請求書の報告が含まれます。
現金や仮想通貨を用いてこうした高価値商品を匿名で取引できるため、 所有権の追跡が困難になります。さらに、違法な密輸や採掘の容易さ、犯罪取引を目的とした これらの 商品の国境を越えた輸送、貿易を装ったマネーロンダリング、取引や所有構造の透明性の欠如といった その他の要因により、不正な資金が合法的な 経済に組み込まれてしまうのです。 不十分な書類の整備や、これらの貴金属を賄賂に使用することなどのその他の悪質な慣行により、 貴金属ディーラーはCTF 遵守において脆弱な立場に置かれています。
貴金属、宝石、鉱石を取り扱う企業は、リスクベースのコンプライアンス・プログラムの枠組みを 確立することが求められています：
- 自社の製品、サービス、および提供チャネルによるエクスポージャーについて、リスクベースの評価を実施すること。 関与する顧客および第三者の種類、事業を展開している、または取引を行っている国、 取引の規模やパターン、取引の性質、およびビジネス上の関係。
- リスクを軽減するためのリスク低減策および管理措置を策定する。
- CTF の策定：顧客確認、実質的所有者または第三者との取引関係、 制裁対象者・SDN・PEPのスクリーニング。
- 不審取引報告（STR）に関する方針および手順を整備しておくこと。
- 取引、国境を越える取引、 取引パターンおよび取引関係について、リスクベースのアプローチに基づき、継続的なモニタリングを実施する。
規制当局の法令に従い、コンプライアンス・プログラムを構築・維持してください。 コンプライアンス違反は、刑事罰または行政上の罰金につながる可能性があります。
継続的なコンプライアンスには、以下の事項が含まれます：
- スタッフの研修を実施し、AML 担当役員またはデジタル倫理担当役員を任命する。
- 新たな取引関係を構築する際に顧客デューデリジェンス（CDD）を実施すること、あるいは 強化された デューデリジェンス（EDD）を、所定の基準額を超える現金取引に対して実施すること、または貴金属事業において犯罪者が 実質的所有者 である、あるいは管理職を務めていることが判明した場合。
- 当該体制で定められた要件に従って記録を保管すること。
- 不審な活動を特定・報告するため、継続的な顧客デューデリジェンス（CDD）および取引モニタリングを実施する。
- 自国の規制当局および業界団体が定める法令を遵守すること。
- コンプライアンス・プログラムを定期的に見直すこと。
当社のソリューション
規制を遵守する
当社のPEPおよび制裁対象者スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件の達成を支援いたします。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートでは、 貴組織が直面する可能性のあるリスクに関する詳細な情報を概観としてご提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーの多様なニーズに応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社は、お客様に最新かつ関連性の高い データをご提供するため、すべてのデータソースの情報を毎日更新しています。
一括スクリーニング
当社のバッチスキャン機能を使用して、名前が記載されたファイルをまとめて 同時にスキャンすることで、手作業で名前を確認する時間を節約できます
使いやすい
当社のサービスはシンプルで使いやすく、プロセスを簡素化することでコンプライアンス対応を容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を特定し、決定内容を NameScanダッシュボードに記録することで、デューデリジェンスを実施します。
ネガティブな報道
さまざまな情報源を通じて、貴組織にとっての潜在的な適合候補やリスクについて、さらに調査を行ってください。
スクリーニングを自動化しましょう
当社のAPIを活用して、既存のシステムと連携させ、スクリーニングプロセスを自動化してください。
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