弁護士や不動産登記CTF必要とする理由とは？
弁護士や法律事務所は、依頼人に代わって行動し、助言や法的 サービスを提供します。 登録された法律事務所または不動産譲渡業務事務所、認定法律実務家、あるいは不動産譲渡業務 実務家として、依頼人に代わって以下の活動を行う場合は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML）措置を 講じる必要があります：
- 形成代理人として行動すること、法的取り決めを締結すること、または依頼人に代わって行動すること；または
- 不動産譲渡手続きを行うこと；または
- 登録事務所または事業所の住所を提供すること、または名義上の取締役もしくは受託者として行動すること、あるいは 仲介業者として行動すること；または
- 顧客の資金、有価証券、その他の資産を管理する企業。
法的活動は本質的に機密性が高く、巨額の金銭取引や、 資金の目的や出所を隠蔽するクライアントに代わって行われる活動が伴う場合があります。専門的な仲介者として、 弁護士や法律事務所はそうした活動に正当性を与え、その結果、違法な 資金 の洗浄を可能にしてしまいます。 犯罪者は、銀行取引の便宜を図るために弁護士を雇ったり、不正確な情報や書類を用いて不動産登記代行業者を欺いたりすることが多く、 その結果、弁護士や不動産登記代行業者はマネーロンダリングのリスクにさらされることになる。
法律および不動産譲渡実務者は、守秘義務契約の有無にかかわらず、また依頼人の信頼を裏切るものとみなされる場合でも、 制度で定められた金額を 超える現金受領または取引を報告する義務を負っています。 AML KYC、顧客デューデリジェンス、モニタリング、記録の保管、および 不審な取引の報告が含まれます。特に、外貨が関与する取引、脱税、当該制度下で違法とみなされる仮想通貨 取引所との取引、制裁対象の団体や国との取引、 禁止品の取引、あるいはML/TFのリスクを伴う活動などが対象となります。
取引を操作し、あらゆる 違法行為や金融犯罪を隠蔽するために法律専門家のスキルを利用できることで、クライアントは税金や規制を回避することが可能になります。これにより、 法律専門家や法律事務所は、仲介者となるか、あるいはクライアントに代わって行動ML/TF のリスクにさらされることになります。 守秘義務契約、案件を失うことへの懸念、裁判所や審判所における弁護活動、あるいは 紛争における依頼人の代理業務は、法務分野におけるコンプライアンス上の最大の課題となっている。
弁護士、不動産登記専門家、および法律事務所は、 リスクベースのコンプライアンス・プログラムの枠組みを構築することが求められています：
- 顧客の種類、顧客に代わって 行われる 業務の性質、顧客が事業を展開する国、および顧客との関係ごとに、リスクベースのエクスポージャー評価を実施する。
- リスクを軽減するためのリスク低減策および管理措置を策定する。
- CTF の策定：顧客確認、実質的所有者または第三者との取引関係、 制裁対象者・SDN・PEPのスクリーニング。
- CTF 策定する：顧客確認、実質的所有者の確認、継続的な モニタリングおよび報告。法令に基づき実施する。
- 顧客、取引、およびビジネス 関係について、リスクベースのアプローチに基づき継続的なモニタリングを実施する。これには、企業の評判を管理するためのビジネス関係のリスク低減も含まれる。
管轄地域の法律に従い、コンプライアンス・プログラムを構築・維持してください。 コンプライアンス違反の場合、刑事罰または行政上の罰金が科される可能性があります。
継続的なコンプライアンスには、以下の事項が含まれます：
- 採用時の身元調査、関連するリスクに関する職員への研修、および CTF に関する最新情報の 提供、ならびに倫理担当者の指名。
- 不審な行動や脱税の 証拠がある場合、強化デューデリジェンス（EDD）を実施する。
- 不審な活動、国際的な取引、あるいは 制裁対象の個人や国との 取引について、継続的な取引監視を行う。
- あらゆるタッチポイントで顧客データを収集し、その記録を管理すること。
- 法令で定められた報告義務。
- 独立した監査を通じて、リスク評価およびコンプライアンス・プログラムを定期的に見直す。
当社のソリューション
規制を遵守する
当社のPEPおよび制裁対象者スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件の達成を支援いたします。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートでは、 貴組織が直面する可能性のあるリスクに関する詳細な情報を概観としてご提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーの多様なニーズに応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社は、お客様に最新かつ関連性の高い データをご提供するため、すべてのデータソースの情報を毎日更新しています。
一括スクリーニング
当社のバッチスキャン機能を使用して、名前が記載されたファイルをまとめて 同時にスキャンすることで、手作業で名前を確認する時間を節約できます
使いやすい
当社のサービスはシンプルで使いやすく、プロセスを簡素化することでコンプライアンス対応を容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を特定し、決定内容を NameScanダッシュボードに記録することで、デューデリジェンスを実施します。
ネガティブな報道
さまざまな情報源を通じて、貴組織にとっての潜在的な適合候補やリスクについて、さらに調査を行ってください。
スクリーニングを自動化しましょう
当社のAPIを活用して、既存のシステムと連携させ、スクリーニングプロセスを自動化してください。
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