なぜ金融機関CTFが必要なのか？
金融機関は、地域密着型の信用組合から国際銀行に至るまで、多岐にわたるレベルで金融 取引の窓口を提供しているため、リスクの高いセクターです。登録銀行、信託会社、証券会社、 または投資ディーラーとして、以下の条件に該当する場合、 貴社は「規制対象事業者」となります： もし 以下の条件に該当する場合：
- 預金、 融資、投資、外貨両替などの金融・通貨取引を事業とする会社であり；
- 投資サービス提供者、年金基金の運用会社、または年金基金の提供者である。
銀行やその他の金融機関は、個人や団体との間で、 その事業内容、資金源、取引の目的、あるいは 商品の請求書に関する情報を把握しないまま、業務提携を結んでいます。これにより、犯罪収益が様々な手法を通じてマネーロンダリングされ、 金融機関は マネーロンダリング（ML）のリスクにさらされることになります。 制裁対象の個人や 政権との取引も、金融機関をテロ資金供与（TF）のリスクにさらす可能性があり、その結果、巨額の訴訟 や規制当局による罰金に直面することになる。
コンプライアンスは、顧客のオンボーディング時、あるいは新たな取引関係の構築時に、 必須の顧客本人確認（KYC）および制裁対象者・政治的に影響力のある人物（PEP）・ネガティブ 報道・実質的所有者に関するスクリーニングを行うことから始まります。 また、金融機関は、不審な活動を監視、追跡、報告することが求められています。これには、 異常な取引、相場操作、脱税、仮想通貨 取引所との取引、 違法商品の取引、制裁対象の団体や国との取引、 政治的混乱やテロ活動が発生している地域における取引などが含まれます。
取引に多額の現金を使用し、資金源や 所有権を隠蔽できることから、不正な資金のマネーロンダリングが可能となります。金融業界のグローバル化により、 外国で得られた金融犯罪の収益が、別の 国の正規経済に組み込まれることが可能になっています。 テロ活動は、一連の多層的な取引や偽の請求書発行といった 手法を通じて資金調達される可能性があります。これにより、金融機関はCTF において極めて脆弱な立場に置かれ、 コンプライアンス違反により罰則を受けるリスクが高まります。
銀行、信託会社、証券会社、または投資運用会社は、 a リスクベースのコンプライアンス・プログラムの枠組みを構築することが求められている：
- 顧客の種類、事業展開国、 ビジネス 関係、第三者の関与、取引規模、および業界（送金 サービスや仮想通貨など）ごとに、リスクベースのエクスポージャー評価を実施する。
- リスクを軽減するためのリスク低減策および管理措置を策定する。
- CTF を策定する：顧客確認、継続的なモニタリングおよび報告。 業界団体のガイドラインに従う。
- 顧客、取引、およびビジネス 関係について、リスクベースのアプローチに基づき継続的なモニタリングを実施する。これには、リスクを管理するためのビジネス関係のリスク軽減も含まれる
管轄地域の法律に従い、コンプライアンス・プログラムを構築・維持してください。 コンプライアンス違反の場合、刑事罰または行政上の罰金が科される可能性があります。
継続的なコンプライアンスには、以下の事項が含まれます：
- スタッフの研修を実施し、コンプライアンス・プログラムを監督するデジタル倫理担当官／コンプライアンス担当官を任命する。 コンプライアンス・プログラム。
- 新たな取引関係を構築する際には顧客デューデリジェンス（CDD）を、 また、顧客との関係に重要な変更が生じた場合には、強化された デューデリジェンス（EDD）を実施すること。
- 取引の継続的な監視 ― 疑わしい取引、国際的な取引、または制裁対象国が関与する取引について、 不審取引報告書（SAR）を提出する。
- あらゆるタッチポイントで顧客データを収集し、その記録を管理すること。
- リスク評価およびコンプライアンス・プログラムを定期的に見直すこと。
当社のソリューション
規制を遵守する
当社のPEPおよび制裁対象者スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件の達成を支援いたします。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートでは、 貴組織が直面する可能性のあるリスクに関する詳細な情報を概観としてご提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーの多様なニーズに応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社は、お客様に最新かつ関連性の高い データをご提供するため、すべてのデータソースの情報を毎日更新しています。
一括スクリーニング
当社のバッチスキャン機能を使用して、名前が記載されたファイルをまとめて 同時にスキャンすることで、手作業で名前を確認する時間を節約できます
使いやすい
当社のサービスはシンプルで使いやすく、プロセスを簡素化することでコンプライアンス対応を容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を特定し、決定内容を NameScanダッシュボードに記録することで、デューデリジェンスを実施します。
ネガティブな報道
さまざまな情報源を通じて、貴組織にとっての潜在的な適合候補やリスクについて、さらに調査を行ってください。
スクリーニングを自動化しましょう
当社のAPIを活用して、既存のシステムと連携させ、スクリーニングプロセスを自動化してください。
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