なぜ仮想通貨取引所CTFが必要なのか？
仮想通貨取引所は、仮想通貨と法定通貨の交換や、仮想通貨の保管用ウォレット サービスを提供しています。 これは、仮想通貨が デジタルで送金、保管、または取引される、規制の比較的緩いルートを提供しているため、 最もリスクの高い分野と見なされています。
仮想通貨または仮想取引所事業を営む場合、以下の条件に該当すれば、貴社は「規制対象事業者」となります。
- 暗号資産と法定通貨の交換のために独自のネットワークを利用・保有すること、および／または
- 仮想通貨取引プラットフォームであり、
- カストディ型ウォレットのプロバイダーです。
仮想通貨ビジネスでは、仮想通貨と法定通貨間の取引に加え、 民間で発行されたさまざまな仮想通貨間の取引も行われます。仮想通貨の匿名性により、 資金の出所 や所有者が隠蔽されるため、犯罪収益が仮想通貨 や カストディアンウォレットを通じてマネーロンダリングされることが可能となります。仮想通貨による送金システムは、テロ資金供与 （TF）や違法活動への資金提供といったリスクにさらされています。
暗号資産取引所やウォレットプロバイダーのコンプライアンスは、まず自国の 規制当局への事業登録から始まります。KYC 本人確認KYC 実質的所有者情報の確認は、オンボーディング 段階で義務付けられているほか、制裁対象者やPEP（政治的に重要な人物）のスクリーニングも必須です。 高額取引、 高リスク顧客、高リスク国、法定通貨から仮想通貨への取引に対する継続的な精査、 異常な 行動の検知を目的とした取引モニタリング、高額ウォレットの監視、および不審な取引の報告は、仮想通貨 事業者がコンプライアンスを維持するための手段です。
現金を仮想通貨に変換し、複数の仮想通貨間で取引を行って 利益を得るという仕組みにより、不正な資金が正規の経済圏に組み込まれることが可能となります。 その他にも、 仮想通貨取引所を通じて違法活動やテロ資金供与のための送金が 容易であるといった要因により、 仮想通貨関連企業CTF 脆弱な立場に置かれています。取引の透明性の欠如や 仮想通貨の所有構造の不透明さも、制約要因となっています。仮想通貨 取引は依然として正式な通貨システムの外にあるため、仮想通貨関連企業に対する 規制は困難です。
仮想通貨取引所やウォレットプロバイダーは、リスクベースのコンプライアンス・プログラムの枠組みを 確立することが求められている：
- サービスおよび提供チャネル、顧客の種類、 事業を展開している国または取引を行っている国、取引の規模やパターン、ならびに 取引関係ごとに、リスクベースのエクスポージャー評価を実施する。
- リスクを軽減するためのリスク低減策および管理措置を策定する。
- CTF の策定：顧客確認、実質的所有者、制裁対象者・政治的に重要な人物（PEP）の スクリーニング。
- 規制当局の要件に従い、継続的なモニタリングに関する方針および手順を 整備しておくこと。
- 取引、取引パターン、および取引先との関係を継続的に監視するために、リスクベースのアプローチを導入する 。
コンプライアンス・プログラムを策定したら、そのプログラムが確実に遵守されるよう、 必要な 体制を整える必要があります。コンプライアンス違反は、刑事罰や行政上の 罰金につながる可能性があります。
継続的なコンプライアンスには、以下の事項が含まれます：
- スタッフの研修の実施、およびコンプライアンス担当者の配置。
- 顧客デューデリジェンス（CDD）の実施、顧客情報の更新および検証、継続的なCDD ならびに 不審な取引や個人、および高リスク国に対する強化デューデリジェンス（EDD）の実施。
- 実物通貨または法定通貨の受領または 支払いが行われる場合、 一定額以上の取引に関する報告義務が生じる。
- 疑わしい取引の報告やコンプライアンス報告書の提出、および規制当局が 求めるその他の義務。
- コンプライアンス・プログラムを定期的に見直すこと。
当社のソリューション
規制を遵守する
当社のPEPおよび制裁対象者スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件の達成を支援いたします。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートでは、 貴組織が直面する可能性のあるリスクに関する詳細な情報を概観としてご提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーの多様なニーズに応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社は、お客様に最新かつ関連性の高い データをご提供するため、すべてのデータソースの情報を毎日更新しています。
一括スクリーニング
当社のバッチスキャン機能を使用して、名前が記載されたファイルをまとめて 同時にスキャンすることで、手作業で名前を確認する時間を節約できます
使いやすい
当社のサービスはシンプルで使いやすく、プロセスを簡素化することでコンプライアンス対応を容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を特定し、決定内容を NameScanダッシュボードに記録することで、デューデリジェンスを実施します。
ネガティブな報道
さまざまな情報源を通じて、貴組織にとっての潜在的な適合候補やリスクについて、さらに調査を行ってください。
スクリーニングを自動化しましょう
当社のAPIを活用して、既存のシステムと連携させ、スクリーニングプロセスを自動化してください。
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